GNP Esencial: el plan hospitalario, con dos redes a elegir
Cubre lo que pasa dentro del hospital —estancia corta, larga o ambulatoria— y nada más. A cambio, es el GNP con la prima más baja y con la decisión más sencilla: una sola suma asegurada, dos deducibles, un coaseguro. Lo único que de verdad tienes que elegir es a cuál de las dos redes quieres entrar.
- $5,689,000De suma asegurada, única para los dos planes
- Aceptación hasta los 70 añosDe 65 a 70, con deducible anual e información médica
- Deducible de $22,000 o $37,000Dos opciones, y ahí se acaba la decisión
- Coaseguro del 10%Fijo, y se elimina si bajas de red
Esencial 200 y Esencial 300: una contiene a la otra
Esta es la única decisión de peso que tomas al contratar Esencial, y es la que más dinero mueve el día que te hospitalizas. Conviene entenderla bien: no son dos planes con coberturas distintas, son dos redes de hospitales, y la del 200 incluye completa la del 300.
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La red grande
Esencial 200
La red superior. Incluye completa la red del 300 y además los hospitales propios del nivel 200. Prima más alta.
Su ventaja no es solo entrar a más hospitales. Es que cuando eliges uno de los del 300, estás bajando de nivel — y ahí tu coaseguro se elimina por completo. No baja unos puntos: desaparece.
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La red chica
Esencial 300
La red más acotada, y la prima más baja de los dos. Dentro de ella tu coaseguro es el 10% normal.
Si necesitas un hospital que solo está en la red del 200, puedes ir — nadie te lo impide. Pero subes un nivel, y ahí participas con 20 puntos porcentuales adicionales sobre lo que cobre el hospital.
La misma cuenta, tres situaciones
Una hospitalización de $400,000, de la cual $280,000 son gastos del hospital. Deducible de $22,000 y el coaseguro del 10%. Esto es lo que pones tú en cada caso.
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Tienes 200 · vas a un hospital del 200
$59,800 $22,000 + 10% de $378,000Lo normal. Es la cuenta que tenías prevista al contratar, sin ajustes en ningún sentido.
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Tienes 300 · vas a un hospital del 200
$115,800 + 20% de $280,000 de penalizaciónSubiste un nivel. Al 10% de coaseguro se le suman 20 puntos sobre lo que cobre el hospital. Puedes hacerlo, pero cuesta.
Lo que esto significa al elegir
Entre el mejor y el peor escenario hay $93,800 de diferencia sobre exactamente la misma cuenta. Por eso la elección entre 200 y 300 no se debe hacer solo comparando primas.
La lectura útil: contratar el 200 y atenderte en hospitales del 300 es la jugada más eficiente del producto — pagas solo el deducible y nada de coaseguro. Contratar el 300 porque la prima es menor, y después necesitar un hospital que solo está en el 200, es la más cara.
Antes de decidir, revisa en la red de hospitales de GNP en qué nivel está el hospital al que de verdad irías. Si tienes dudas, esa conversación la tenemos contigo sin compromiso.
La penalización por ascender es de 20 puntos porcentuales adicionales al coaseguro contratado, por cada nivel que se suba, y aplica sobre los gastos de hospitalización o cualquier servicio que el hospital proporcione. La reducción al bajar de nivel es la eliminación del coaseguro. Ambas condiciones están en la Guía de Producto vigente de GNP; ante cualquier diferencia con esta página, manda lo que dice tu póliza.
Lo que pasa dentro del hospital
Empecemos por lo que más importa aclarar, porque decide si este plan es para ti o no.
Esencial es un plan hospitalario
Cubre los gastos médicos durante la hospitalización, sea de estancia corta, larga o ambulatoria. Eso incluye cuarto, alimentos, instalaciones y equipo, honorarios del cirujano, ayudante, anestesiólogo y enfermera, medicamentos prescritos, estudios de laboratorio y gabinete, y tratamientos como radioterapia y quimioterapia.
Lo que ocurre fuera del hospital no está cubierto — salvo que contrates Esencial Plus, la cobertura adicional que existe justamente para eso.
Lo decimos de entrada porque es la diferencia real con Versátil y con Línea Azul, y porque quien compra Esencial sin saberlo se lleva un disgusto el día que quiere usarlo para una consulta.
Suma asegurada: una sola, $5,689,000
No hay opciones que elegir: $5,689,000 para los dos planes, el 200 y el 300. Es una de las cosas que hace a Esencial el producto más simple de la familia — no tienes que decidir cuánta suma asegurada contratar, porque viene una y ya.
Para dimensionarla: cubre con holgura la enorme mayoría de las hospitalizaciones, incluidas cirugías mayores y tratamientos oncológicos de duración media. Si lo que buscas es cobertura para escenarios de varios millones sostenidos en el tiempo, ahí Línea Azul es otra conversación.
Padecimientos preexistentes: los dos caminos
Esencial sí tiene las dos vías —a diferencia de Versátil, que solo tiene la primera—:
- Con previa selección de riesgos. Después de 6 meses a 2 años de vigencia en GNP, según la enfermedad, siempre que no hayas erogado gastos ni recibido tratamiento por ella y que quede especificado en las condiciones especiales de tu Certificado de Cobertura.
- Sin tratamiento ni gastos durante los primeros 5 años. A partir de ahí queda cubierto con tope: de 5 a 9 años, $500,000; de 10 años en adelante, $1,000,000.
La regla de siempre: decláralo. Un padecimiento no declarado es la causa número uno de reclamaciones rechazadas, y declararlo casi nunca impide contratar.
Enfermedades congénitas y genéticas del recién nacido
Para hijos nacidos fuera de la vigencia de la póliza, se cubren como cualquier otra enfermedad, siempre que no hayan sido aparentes a la vista, no hayan requerido tratamiento ni erogado gastos, y no se tenga diagnóstico a la fecha de inicio de cobertura.
Periodo de espera de 6 meses con cobertura continua.
Emergencia por padecimientos no cubiertos
Esta es la que casi nadie conoce y la que evita el peor escenario. Cubre hasta $1,000,000 las emergencias que pongan en peligro tu vida o la viabilidad de alguno de tus órganos, aunque se deriven de un tratamiento que la póliza no cubre.
La lista de esos tratamientos no cubiertos incluye: estéticos, de calvicie, dietéticos, médicos o quirúrgicos por obesidad, anorexia, bulimia y sus complicaciones, infertilidad, esterilidad, control natal, impotencia sexual, disfunción eréctil, dentales, alveolares y gingivales, y estudios de prevención como exámenes médicos o check-ups.
No convierte lo excluido en cubierto: cubre la emergencia, no el tratamiento de fondo. Pero es la diferencia entre una urgencia absorbida y una cuenta que pagas completa.
Terapia génica
Se cubren los gastos prescritos por un médico especialista en Medicina Genómica, relacionados con el padecimiento cubierto y autorizados por las autoridades sanitarias para su venta en territorio nacional.
Al sobrepasar los $3,500,000, tu participación es del 50% del excedente.
Atención en el extranjero
Puedes atenderte fuera de México una enfermedad o accidente cubierto, y GNP paga un porcentaje del gasto. Aquí Esencial es el único de la familia que distingue por región, además de por nivel: va del 40% de los primeros $100,000 en la región Metropolitana con Esencial 200, hasta el 20% en Noroeste, Occidente y Sureste con Esencial 300.
La tabla completa está en el bloque de diferencias entre 200 y 300. Y para urgencias hay una cobertura aparte, la Emergencia Médica en el Extranjero, que también cambia entre los dos planes.
La conversación honesta
Si lo que buscas es cobertura ambulatoria amplia —consultas, estudios de rutina, medicina del día a día—, este no es tu plan, y preferimos decírtelo ahora. Versátil trae el paquete GNP Cuida Tu Salud y Línea Azul tiene otras rutas.
Si lo que quieres es quedar cubierto ante una hospitalización sin pagar por lo que no vas a usar, Esencial hace exactamente eso y con la prima más baja de GNP. Y si quieres que lo de afuera tenga al menos un respaldo, ahí entra Esencial Plus.
Casi no hay nada que decidir, y eso es a propósito
En Línea Azul eliges entre 15 sumas aseguradas, 12 deducibles, 4 coaseguros y 4 círculos médicos. En Esencial eliges dos cosas: la red y el deducible. Lo demás viene fijo.
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Suma asegurada
$5,689,000Una sola, para el 200 y el 300No hay opciones. Es la misma cifra contrates la red que contrates.
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Deducible
$22,000 o $37,000Dos opciones, en pesosAplica único por padecimiento o por año padecimiento, según la modalidad que contrates. Es la palanca principal para ajustar tu prima.
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Coaseguro
10%Fijo, no se eligeSe elimina por completo si te atiendes en un hospital de nivel menor al contratado, y sube 20 puntos si subes de nivel.
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Círculo médico
OmniaUno soloEsencial no da a elegir círculo. Línea Azul y Versátil ofrecen cuatro; aquí viene Omnia y punto.
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Edad de aceptación
Del nacimiento a los 70De 65 a 70, con condicionesEntre los 65 y los 70 años la aceptación queda sujeta a contratar deducible anual y a entregar información médica.
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Redes hospitalarias
200 y 300La del 200 incluye la del 300Es la decisión de peso del plan, y la explicamos con números en el primer bloque.
Por qué la simplicidad es una ventaja, no una carencia
La mayoría de la gente que compra un gastos médicos por primera vez se atora en las opciones: no sabe cuánta suma asegurada necesita, ni qué coaseguro le conviene, ni qué círculo médico elegir. Esencial quita esas decisiones de la mesa y deja solo dos.
El costo de esa simplicidad es real y lo decimos sin rodeos: menos margen para ajustar. Si tu situación pide una suma asegurada más alta o un coaseguro distinto, aquí no lo vas a encontrar.
- Tú eligesLa red y el deducible
- Viene fijoSuma asegurada, coaseguro y círculo médico
- Se decide despuésEl hospital, el día que lo necesitas
Todas las cifras salen de la Guía de Producto vigente de GNP y están en pesos mexicanos. Lo que dice tu póliza y las condiciones generales manda ante cualquier diferencia con esta página.
Qué cambia exactamente entre los dos planes
No solo la red de hospitales. Hay cuatro coberturas más cuyo monto depende de cuál contrates, y conviene verlas juntas antes de decidir.
Las diferencias, una por una
| Concepto | Esencial 200La red grande | Esencial 300La red chica |
|---|---|---|
| Red de hospitales | La del 300 más los suyosRed superior | Red propiaMás acotada |
| Ayuda para parto o cesárea | $67,000Sin deducible ni coaseguro | $48,000Sin deducible ni coaseguro |
| Emergencia en el extranjero | 100,000 USD incluidosDeducible de 150 USD, sin coaseguro | 50,000 USD con costo aparteDeducible de 100 USD, sin coaseguro |
| Respaldo por Fallecimiento | $60,000Cobertura adicional con costo | $40,000Cobertura adicional con costo |
| Suma asegurada | $5,689,000Igual en los dos | $5,689,000Igual en los dos |
| Deducible y coaseguro | $22,000 o $37,000 · 10%Igual en los dos | $22,000 o $37,000 · 10%Igual en los dos |
Atención en el extranjero: cambia por región y por plan
| Región | 200 · primeros $100 mil | 200 · resto | 300 · primeros $100 mil | 300 · resto |
|---|---|---|---|---|
| Metropolitano | 40% | 20% | 35% | 17.5% |
| Noreste | 35% | 17.5% | 30% | 15% |
| Noroeste | 25% | 12.5% | 20% | 10% |
| Occidente | 25% | 12.5% | 20% | 10% |
| Sureste | 25% | 12.5% | 20% | 10% |
Dos cosas que se pasan por alto
La emergencia en el extranjero viene incluida solo en el 200. En el 300 existe, pero es una cobertura con costo adicional y por la mitad de suma asegurada. Si viajas con cierta frecuencia, ese renglón solo ya puede inclinar la decisión.
Esencial es el único plan de GNP que distingue por región. Vivir en la zona Metropolitana te da los porcentajes más altos de extranjero; Noroeste, Occidente y Sureste comparten los más bajos. No es algo que puedas cambiar, pero sí algo que conviene saber al comparar contra otras aseguradoras.
Antes de elegir entre 200 y 300, la pregunta práctica es una sola: ¿en qué red está el hospital al que de verdad irías? Búscalo en la red de hospitales de GNP, o dinos cuál es y lo revisamos contigo.
La ayuda para parto depende del plan que contrates
Aquí el monto no cambia con la antigüedad ni con nada más: lo fija el plan. Y viene con una condición que casi ningún gastos médicos ofrece.
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Con Esencial 200
$67,000Tope de la ayuda para parto normal o cesárea.
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Con Esencial 300
$48,000Tope de la ayuda para parto normal o cesárea.
Lo que va aparte de la ayuda para parto
- Complicaciones del embarazo o puerperio. Entran embarazo extrauterino, enfermedad hipertensiva inducida por el embarazo, mola hidatiforme, sepsis puerperal, atonía uterina, placenta previa, placenta acreta, óbito, diabetes gestacional, púrpura trombocitopénica, y condiciones gineco-obstétricas que requieran manejo de cerclaje y huevo muerto retenido.
- Cobertura del recién nacido: enfermedades congénitas, nacimientos prematuros o complicaciones que se presenten al nacer.
Estas van por la cobertura del plan y no salen de la ayuda para parto. Son las que de verdad importan cuando algo se sale de lo previsto.
La condición que hay que contar hacia atrás
Se requieren 10 meses de vigencia continua con GNP en este plan al momento del nacimiento. No al momento de la concepción, ni al momento de contratar: al momento en que nace el bebé.
En la práctica eso significa que si contratas ya embarazada, la ayuda para parto casi con seguridad no te va a aplicar — un embarazo dura unos nueve meses. Si estás planeando embarazo, esta es la razón principal para contratar antes de buscarlo.
Y ojo con el detalle de «en este plan»: si cambias de Esencial 300 a Esencial 200, conviene revisar cómo se cuenta esa antigüedad antes de hacer el movimiento. Pregúntanos y lo confirmamos con la aseguradora.
La ayuda para parto tiene un periodo de espera de 10 meses, igual que las complicaciones del embarazo y la cobertura del recién nacido. Ese plazo no se puede reducir reconociendo antigüedad de otra aseguradora: maternidad es una de las tres excepciones, junto con SIDA y circuncisión.
La ayuda para parto depende del plan que contrates
Aquí el monto no cambia con la antigüedad ni con nada más: lo fija el plan. Y viene con una condición que casi ningún gastos médicos ofrece.
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Con Esencial 200
$67,000Tope de la ayuda para parto normal o cesárea.
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Con Esencial 300
$48,000Tope de la ayuda para parto normal o cesárea.
Lo que va aparte de la ayuda para parto
- Complicaciones del embarazo o puerperio. Entran embarazo extrauterino, enfermedad hipertensiva inducida por el embarazo, mola hidatiforme, sepsis puerperal, atonía uterina, placenta previa, placenta acreta, óbito, diabetes gestacional, púrpura trombocitopénica, y condiciones gineco-obstétricas que requieran manejo de cerclaje y huevo muerto retenido.
- Cobertura del recién nacido: enfermedades congénitas, nacimientos prematuros o complicaciones que se presenten al nacer.
Estas van por la cobertura del plan y no salen de la ayuda para parto. Son las que de verdad importan cuando algo se sale de lo previsto.
La condición que hay que contar hacia atrás
Se requieren 10 meses de vigencia continua con GNP en este plan al momento del nacimiento. No al momento de la concepción, ni al momento de contratar: al momento en que nace el bebé.
En la práctica eso significa que si contratas ya embarazada, la ayuda para parto casi con seguridad no te va a aplicar — un embarazo dura unos nueve meses. Si estás planeando embarazo, esta es la razón principal para contratar antes de buscarlo.
Y ojo con el detalle de «en este plan»: si cambias de Esencial 300 a Esencial 200, conviene revisar cómo se cuenta esa antigüedad antes de hacer el movimiento. Pregúntanos y lo confirmamos con la aseguradora.
La ayuda para parto tiene un periodo de espera de 10 meses, igual que las complicaciones del embarazo y la cobertura del recién nacido. Ese plazo no se puede reducir reconociendo antigüedad de otra aseguradora: maternidad es una de las tres excepciones, junto con SIDA y circuncisión.
Cuánto tiene que correr la póliza antes de cubrir cada cosa
Un gastos médicos no cubre todo desde el día uno. Estos plazos aplican con cobertura continua. Vale la pena leerlos antes de contratar, no después.
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6 mesesMedio año de vigencia
Trasplante de hígado, riñón, corazón y células madre. Padecimientos congénitos surgidos fuera de la vigencia.
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10 mesesCon la madre asegurada
Parto normal o cesárea —con tope de $67,000 en el Esencial 200 y $48,000 en el 300—, complicaciones del embarazo o del puerperio y la cobertura del recién nacido.
Se cuentan como 10 meses de vigencia continua con GNP en este plan al momento del nacimiento. Si estás planeando embarazo, este es el plazo que hay que contar hacia atrás — y la razón para contratar antes de buscarlo.
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12 mesesUn año de vigencia
Cáncer. Un solo año, que es de los plazos más cortos del mercado para esta cobertura.
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24 mesesDos años de vigencia
La lista larga: nariz y senos paranasales, amígdalas y adenoides, hernias de cualquier tipo, tumoraciones mamarias —benignas o malignas—, anorrectales, prostáticos y ginecológicos, várices, insuficiencia del piso perineal, vesícula y vías biliares, cataratas, litiasis renal y en vías urinarias, rodillas, ácido-pépticas y columna vertebral —excepto en urgencias médicas o accidentes—.
También circuncisión y sus complicaciones, y los cánceres ginecológicos, prostáticos, mamarios, de amígdalas y de vesícula biliar.
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48 mesesCuatro años de vigencia
SIDA, cubierto siempre y cuando el virus no haya sido detectado antes ni durante este periodo. Es el plazo más largo de la póliza y no admite reducción por venir de otra aseguradora.
Si ya tienes otro seguro, estos plazos se pueden reducir
Es lo que más gente desconoce al cambiarse de aseguradora: si venías cubierto de forma continua con otra compañía, GNP puede reducir o incluso eliminar los periodos de espera reconociendo la antigüedad que ya traías.
No es automático ni aplica a todo, pero cambia por completo el cálculo de si te conviene moverte. Mándanos tu carátula de póliza actual y te decimos qué antigüedad te reconocen antes de que canceles nada.
Revisar mi antigüedad por WhatsApp No aplica para SIDA, circuncisión ni maternidad: esos plazos corren completos desde la contratación aunque vengas de otra compañía.Lo que se puede agregar, con costo
Ninguna viene incluida: cada una suma a tu prima. La primera es la que más cambia el producto, porque cubre justo lo que Esencial deja fuera.
Esencial Plus y Doble Esencial Plus
Una suma asegurada adicional por padecimiento, cada año, para gastos fuera del hospital. Es la cobertura que cierra el hueco del plan: Esencial cubre lo que pasa durante la hospitalización, y esto responde por lo de afuera.
El monto depende de dónde vivas, porque los costos médicos no son iguales en todo el país:
| Zona | Esencial Plus | Doble Esencial Plus |
|---|---|---|
| CDMX, Guadalajara y Monterrey | $54,000 | $108,000 |
| Resto del país | $42,000 | $84,000 |
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C.D.A.
Cero Deducible por Accidente
Sin deducibleY sin límite de eventos al añoSi el gasto viene de un accidente cubierto, quedas exento de pagar el deducible que contrataste. No hay tope de cuántas veces al año aplica.
Es la adicional que más recomendamos si en la póliza van niños, adolescentes o alguien que hace deporte: los accidentes son el siniestro que más se repite y el que menos avisa.
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R.H.
Respaldo Hospitalario
De $100 a $2,000 diariosHasta 360 días por padecimientoUna indemnización en efectivo por cada día de hospitalización, desde el primer día. Tú eliges el monto diario al contratar.
No paga la cuenta del hospital: te da liquidez para lo que el seguro no cubre — transporte, comidas, días que dejas de trabajar.
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C.E.C.E.
Enfermedades Catastróficas en el Extranjero
Tu misma suma aseguradaCoaseguro: el mayor entre 10% y el tuyoCubre en el extranjero cáncer —excluido el de piel—, enfermedades neurológicas, cerebrovasculares, coronarias que requieren cirugía de tórax abierto, y trasplante de corazón, hígado, médula ósea y pulmón.
Ojo con esto: esta cobertura va sin tope de coaseguro. En una cuenta grande en el extranjero, tu participación no tiene el límite que sí existe en otras coberturas.
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C.E.E.
Emergencia Médica en el Extranjero
Solo si tienes Esencial 300En el 200 ya viene incluidaCon Esencial 200 la traes incluida: 100,000 USD con deducible de 150 USD y sin coaseguro.
Con Esencial 300 se contrata aparte y es por 50,000 USD con deducible de 100 USD, también sin coaseguro.
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R.F.
Respaldo por Fallecimiento
$60,000 o $40,000Según tu plan: 200 o 300Ayuda a los beneficiarios a solventar los gastos inherentes al fallecimiento del asegurado. Es pequeño y no sustituye a un seguro de vida: está pensado para gastos funerarios y trámites inmediatos.
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Familiar
Cláusula Familiar
5 años sin pagar primaPara todos los asegurados vigentesSi el titular fallece o queda en invalidez total y permanente, la póliza sigue viva para el resto de la familia sin pagar primas durante cinco años.
Es la que más sentido tiene cuando el titular es quien sostiene económicamente a la familia — que es casi siempre el caso.
Cuánto suma cada adicional a tu prima depende de tu edad y del plan que elijas. Te lo decimos por escrito antes de emitir, no después: en la cotización que te mandamos va la prima con y sin cada una, para que veas qué te está costando cada decisión.
Lo que más nos preguntan de Esencial
Respuestas cortas, con cifras de la Guía de Producto vigente. Si la tuya no está aquí, escríbenos y te la contestamos el mismo día.
¿Cuál es la diferencia real entre Esencial 200 y Esencial 300?
Son dos redes de hospitales distintas, y la del 200 incluye completa la del 300 más sus propios hospitales. La suma asegurada, el deducible y el coaseguro son iguales en los dos. Lo que cambia además de la red: la ayuda para parto ($67,000 en el 200 contra $48,000 en el 300), la emergencia en el extranjero —incluida en el 200, con costo aparte y por la mitad en el 300— y el Respaldo por Fallecimiento ($60,000 contra $40,000).
¿Puedo atenderme en un hospital que no está en mi red?
Sí, pero cuesta. Si tienes Esencial 300 y vas a un hospital que solo está en la red del 200, subes un nivel y participas con 20 puntos porcentuales adicionales a tu coaseguro, sobre los gastos de hospitalización o cualquier servicio que el hospital proporcione.
Al revés funciona a tu favor: si tienes Esencial 200 y te atiendes en un hospital de la red del 300, tu coaseguro se elimina por completo. No se reduce unos puntos — desaparece, y solo pagas el deducible.
Si me hospitalizo, ¿cuánto pongo yo?
Con el deducible de $22,000 y el coaseguro del 10%, en una cuenta de $400,000 —de la cual $280,000 son gastos del hospital— pagarías:
En tu propia red: $22,000 de deducible más $37,800 de coaseguro, $59,800 en total. Con Esencial 200 en un hospital del 300: solo el deducible, $22,000. Con Esencial 300 en un hospital del 200: $115,800, porque se suman 20 puntos sobre lo del hospital.
Son $93,800 de diferencia entre el mejor y el peor escenario, sobre la misma cuenta.
¿Esencial cubre consultas y estudios fuera del hospital?
No. Esencial es un plan hospitalario: cubre los gastos médicos durante la hospitalización, sea de estancia corta, larga o ambulatoria. Lo que ocurre fuera del hospital no está cubierto por la póliza básica.
Para eso existe Esencial Plus, una cobertura adicional con costo que da una suma asegurada por padecimiento, cada año, para gastos fuera del hospital: $54,000 en CDMX, Guadalajara y Monterrey, o $42,000 en el resto del país. La versión Doble duplica esas cifras. Si lo que buscas es cobertura ambulatoria amplia, revisa Versátil, que trae el paquete GNP Cuida Tu Salud.
¿Cuánta suma asegurada tiene y puedo elegir otra?
$5,689,000, y no hay opciones que elegir: es la misma para el 200 y para el 300. Es parte del diseño del producto — en Esencial solo eliges la red y el deducible, y todo lo demás viene fijo. Si necesitas una suma asegurada mayor o más margen para ajustar parámetros, ahí Línea Azul llega hasta $193,556,000 con 15 opciones.
¿Hasta qué edad me pueden aceptar?
Desde el nacimiento hasta los 70 años. Entre los 65 y los 70 la contratación queda sujeta a deducible anual y a entregar información médica para la valoración de la aseguradora. No es un rechazo automático, pero tampoco trámite libre: te decimos exactamente qué van a pedir antes de que llenes una solicitud.
¿Cuánto dan de ayuda para parto y qué se necesita?
Depende del plan: $67,000 con Esencial 200 y $48,000 con Esencial 300, en ambos casos sin deducible y sin coaseguro. La condición es tener 10 meses de vigencia continua con GNP en este plan al momento del nacimiento — no al contratar ni al concebir, al nacer el bebé. En la práctica eso significa que contratar ya embarazada casi con seguridad deja la ayuda fuera. Las complicaciones del embarazo y la cobertura del recién nacido van aparte y no salen de ese monto.
¿Qué pasa si necesito una urgencia por algo que no está cubierto?
Esencial trae una cobertura para eso, y es de las que casi nadie conoce. Si una emergencia pone en peligro tu vida o la viabilidad de alguno de tus órganos, GNP responde hasta $1,000,000 aunque se derive de un tratamiento que la póliza no cubre — estéticos, dietéticos, obesidad, infertilidad, dentales y otros. No convierte lo excluido en cubierto: cubre la emergencia, no el tratamiento de fondo. Pero es la diferencia entre una urgencia absorbida y una cuenta que pagas completa.
¿Tu pregunta no está aquí? Escríbenos por WhatsApp o revisa las preguntas frecuentes de gastos médicos mayores, donde están las dudas comunes a todas las aseguradoras.
Saca tu precio de GNP Esencial
Es el tarificador oficial de GNP. No nos deja tus datos ni te llama nadie: metes edades y parámetros y ves la prima. Si prefieres que lo hagamos nosotros y te mandemos las opciones comparadas, también.
Tarificador de GNP
Se abre aquí mismo, sin salir de la página. Ten a la mano las edades de quienes van en la póliza y una idea de la red y del deducible que quieres.
Carga solo al dar clic, para no hacerte esperar de más en el celular.¿Prefieres que te lo coticemos?
Nos dices las edades, quién entra en la póliza y a qué hospital te gustaría ir. Te regresamos Esencial 200 y Esencial 300 cotizados lado a lado, con las dos opciones de deducible, para que veas cuánto cambia la prima y cuánto cambia lo que pondrías el día del siniestro.
Escríbenos por WhatsApp O llámanos al (55) 8421-6075, de lunes a viernes de 9:00 a 18:00.Antes de contratar, revisa esto
- En qué red está el hospital al que irías: revisa la red de GNP.
- Qué deducible podrías pagar de golpe: $22,000 o $37,000.
- Si te interesa maternidad: los 10 meses se cuentan al nacimiento.
- Si vienes de otra aseguradora: pide que te reconozcan la antigüedad.
El detalle por escrito
Lo de esta página es el resumen. Lo que manda es lo que dice tu póliza.
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Condiciones generales
Esencial 296 KBEl documento completo: coberturas, exclusiones, periodos de espera y procedimiento de reclamación.
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Comparativo
Esencial frente a los demás 48 KBPara guardar o mandarle a quien decide contigo.
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Guía de producto
Folleto oficial 235 KBLa guía de GNP con la oferta de valor completa. Es la fuente de todas las cifras de esta página.
¿Te decimos si Esencial te alcanza?
Nos dices las edades, quién entra en la póliza y a qué hospital te gustaría ir. Te regresamos Esencial cotizado, y si en tu caso te conviene otro producto u otra aseguradora, te lo decimos — no trabajamos para una sola compañía.
9:00 a 18:00 h
